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銀行零售業(yè)務(wù)普遍存在產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重、組織架構(gòu)僵化（部門墻）、客戶挖掘深度不夠（無客戶畫像能力）、營(yíng)銷管理傳統(tǒng)、業(yè)績(jī)反應(yīng)滯后、經(jīng)營(yíng)管理抓手缺乏等情況。同時(shí)金融科技普遍存在服務(wù)渠道建設(shè)不完善（渠道無法協(xié)同、線上線下割裂）、客戶關(guān)系管理（CRM）技術(shù)陳舊和數(shù)據(jù)服務(wù)業(yè)務(wù)的能力不足等客觀現(xiàn)狀。從中小銀行零售轉(zhuǎn)型進(jìn)階來看，正在從以“產(chǎn)品為中心”的傳統(tǒng)模式，進(jìn)階到以“客戶為中心”的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式，迫切需要統(tǒng)一的大零售運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)，解決產(chǎn)品營(yíng)銷缺包裝、零售管理缺抓手、客戶運(yùn)營(yíng)缺數(shù)據(jù)、流程作業(yè)缺工具等核心問題。
建設(shè)大零售運(yùn)營(yíng)平臺(tái)旨在建設(shè)“管產(chǎn)品、管客戶、管客戶經(jīng)理、管營(yíng)銷、管業(yè)績(jī)、管經(jīng)營(yíng)”的數(shù)字化綜合平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全客戶、全產(chǎn)品、全流程、全渠道的客戶運(yùn)營(yíng)體系。
為客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等一線營(yíng)銷人員提供數(shù)字化營(yíng)銷工具，包括客戶拜訪、快速建檔、客戶查詢、商機(jī)營(yíng)銷、客戶KYC、營(yíng)銷活動(dòng)執(zhí)行、業(yè)績(jī)認(rèn)領(lǐng)、業(yè)績(jī)積分等功能。
為總分支行管理崗提供管理和決策工具，如經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、計(jì)劃跟蹤、客戶分層、客戶分群、到期承接、營(yíng)銷活動(dòng)管理等功能。
通過集成數(shù)字化技術(shù)重構(gòu)業(yè)務(wù)流程與場(chǎng)景，例如集成微信、小程序、API實(shí)現(xiàn)私域流量運(yùn)營(yíng)，集成OCR技術(shù)實(shí)現(xiàn)快速建檔、進(jìn)件等移動(dòng)展業(yè)，集成智能外呼等AI技術(shù)實(shí)現(xiàn)智能通知、業(yè)務(wù)提醒和催收等。
通過大零售平臺(tái)把管理崗、營(yíng)銷崗、存量客戶、潛在客戶以及合作伙伴緊密相連，實(shí)現(xiàn)線上化管理。
通過數(shù)據(jù)整合（用戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)、營(yíng)銷數(shù)據(jù)、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)、渠道數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)）、流程整合和功能整合，創(chuàng)造數(shù)據(jù)價(jià)值、激發(fā)員工潛能、提高工作效率、降低運(yùn)營(yíng)成本。
向合作伙伴開放API和場(chǎng)景，例如與今日頭條等流量伙伴合作，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新及流量導(dǎo)入；向合伙人開放，創(chuàng)新金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)普惠金融。
通過大零售平臺(tái)把管理崗、營(yíng)銷崗、存量客戶、潛在客戶以及合作伙伴緊密相連，實(shí)現(xiàn)線上化管理。
通過數(shù)據(jù)整合（用戶數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)、營(yíng)銷數(shù)據(jù)、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)、渠道數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)）、流程整合和功能整合，創(chuàng)造數(shù)據(jù)價(jià)值、激發(fā)員工潛能、提高工作效率、降低運(yùn)營(yíng)成本。
向合作伙伴開放API和場(chǎng)景，例如與今日頭條等流量伙伴合作，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)新及流量導(dǎo)入；向合伙人開放，創(chuàng)新金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)普惠金融。
